ЗОЛОТО И РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ

Почти целый месяц я ничего не публиковал в своем дневничке – отговорок хватает: новогодние и рождественские празднички, а также работка то одна, то другая… :)))

Но с другой стороны, я ведь и не являюсь профессиональным блоггером, который пишет каждый день всякую мутотень и тащится от того, что к нему по ошибке заходят люди, так как он очень умело прописал в тексте ключевые слова, волнующие сейчас многих, такие как мировой финансовый кризис, дефолт, банковские депозиты и т.д. и т.п.

А тем временем краски сгущаются, и тучи надвигаются… молнии сверкают, слышен приближающийся грохот грома… еще чуть-чуть и как рванет… дефолтом например Ууууу… :))) ладненько, оставим эти страсти на потом, чтобы не пугать лишний раз беременных женщин и детей.

Цепляю свежий график цены на золото в российских рублях. График не то, чтобы говорил сам за себя – он просто об этом кричит во всю глотку, ничего хорошего не предвещая нашим российским братьям и сестрам. Кто не видел предыдущий график, который я загрузил 15 декабря, то вот вам ссылочка. Сравните и ужаснитесь. Между прочим, в украинской гривне золото выглядит еще сексуалней, так как у нас вообще с национальной валютой происходит красная строка – АБЗАЦ.

Делать новые прогнозы смысла не вижу, все уже сказано в десятках моих заметках. Например, здесь, здесь, здесь и еще вот здесь.

Могу лишь сказать, что ни одна индустрия не испытывает радости от нынешнего мирового финансового кризиса, ни одна страна, ни одна корпорация. Деньги обесцениваются, инфляция продолжает увеличиваться, цены растут, заводы останавливаются… И когда уже не остается ни одного инструмента и ни одного бизнеса, куда можно вложить свои деньги, чтобы на этом заработать, люди всегда вспоминают о золоте, которое спокойно пережило кончину финансовых империй, государств и даже целых цивилизаций. И этот кризис золото тоже проглотит и не заметит, чего нельзя сказать о большинстве бумажных денег…

Золото – это не просто украшения и не просто драгметалл. Это, прежде всего, инвестиционный металл и именно запасами золота бравируют друг перед другом различные государства… Банковский металл - 24 карата, 999 проба. Это звучит гордо! :)))

Кстати, кто не силен в биржевых спекуляциях, кто не доверяет банкам, у кого нет возможности купить физическое золото 999 пробы, но кому нравится Webmoney, то обратите внимание на www.exchanger.ru, а в частности https://wm.exchanger.ru/asp/default.asp, где можно покупать и продавать wmr (рубль), wmg (золото) и всякие другие wm-знаки, как в обычном обменнике, т.е. безо всяких кредитных плеч и других заморочек. Принципы и стратегию подобных валютных махинаций я объяснять не буду, просто обратите внимание на этот сервис, который предоставляет www.webmoney.ru. Это именно их родной сервис, а не какая-то левая контора. Конечно, ее принцип – это чтобы люди просто могли свободно друг с другом обмениваться имеющимися у них wm-знаками, а также конвертировать их в реальные деньги, а не спекулировать на этом. Но если мы предполагаем, что Золото в ближайшее время вырастет в цене по отношению к российскому рублю, то почему бы не купить немного wmg за wmr, подождать пару-тройку месяцев, а затем продать wmg за wmr… а потом еще немного купить wmg за wmr, вложив дополнительно полученную прибыль, увеличивая таким образом общий оборот… я думаю, что ход моих мыслей понятен… :)))

А если у кого вообще денег, как у дурака фантиков, то эту виртуальную биржу можно запросто раскачать, потому что объемы там совсем небольшие… и любой серьезный игрок с парой-тройкой сотен тысяч долларов, может без проблем прибрать ее к рукам, делая неплохие ежедневные обороты на спекуляциях… мгновенно поглощая планктон, чтобы не портил общей картины, а затем устанавливать удобную для себя цену на обмен… :)))

Ну да ладно не буду об этом... а то, чувствую, что подобными размышления, я так и до третьей мировой нафантазирую! :)))

Всем всего самого хорошего в это нелегкое время!

ПРОГНОЗ НА 2009 ГОД

Старая добрая традиция: в конце каждого года делать прогноз на год следующий. :)))

Лично мне понравились прогнозы Джейсона Гэмлина, но не в том смысле, что я считаю их истиной в последней инстанции (прогнозы не могут быть таковыми по своей природе), а больше потому, что он не стал лить воду, изъясняясь при этом пространно, излишне философствуя, упиваясь своими размышлениями, а напротив же - четко, ясно и понятно сформировал свою позицию из 10 пунктов!

1) Рынок ценных бумаг в 2009 году продолжит свое падение. Индекс Dow Jones опустится ниже отметки 6,000 пунктов. Волатильность на этом рынке будет умопомрачительной, подогреваемой призывами спекулянтов, что мы наконец-то достигли дна и теперь нас ждет резкий подъем. Но уже через месяц они будут искать новое дно… и т.д и т.п. из месяца в месяц.

2) Безработица в США возрастет до официальных 10%. Реальная же безработица может достичь 20%.

3) Недвижимость продолжит падать в цене. Это коснется не только жилых домов, но и коммерческих строений, так как супермаркеты, гипермаркеты, офисы и т.п. будут вынуждены закрываться в связи с разбушевавшимся мировым финансовым кризисом.

4) Государства продолжат снабжать корпорации дополнительными средствами, в попытке спасти инвестиционные банки и машиностроительные гиганты от неминуемого банкротства, что в конечном итоге приведет к 5 пункту прогноза.

5) Дефляция уступит место инфляции, а во второй половине 2009 года уже появятся первые признаки гиперинфляции, так как спасение корпораций, сопровождающееся закачиванием в экономику триллионов долларов, непременно даст о себе знать. Цены возрастут, и это все приведет к пункту 6.

6) Американский доллар продолжит свое многолетнее падение, а индекс Доллара США с 85 пунктов опустится до 60, так как мировое сообщество окончательно утратит веру как в американскую экономику, так и в ее валюту.

7) Нефть в 2009 году возрастет в цене и будет пребывать в диапазоне $75-$100 за баррель.

8) Цены на сельскохозяйственную продукцию начнут расти, по причине перебоя с поставками, связанными с недостаточными инвестициями в аграрный сектор (отсутствие должного кредитования), увеличением мирового населения и роста инфляции.

9) Золото в 2009 году установит очередной номинальный рекорд по отношению к американскому доллару, достигнув цены в $1,400 за тройскую унцию. Панические настроения, сопряженные со сложностями мировой экономики, могут поднять цену на золото даже до $2,000, но Центробанки обязательно охладят этот ажиотаж.

10) Все вышеперечисленное приведет к росту криминалитета, уличным протестам населения, банкротству банков, коррупции, грабежам и убийствам… А это в свою очередь приведет к усиленному патрулированию улиц городов полицией и возможно даже военными.

С Новым Годом! :)))


PS. Одна моя знакомая основательно подсела на различные ведические учения и другие метафизические заморочки. Совсем недавно она у меня спросила, готовлюсь ли я к 2012 году? Я не понял, к чему именно я должен готовиться и попросил ее уточнить, предположив, что она имеет в виду Чемпионат Европы по футболу, который действительно должен пройти в 2012 году в Украине и Польше :))) На что она мне заявила, что в 2012 году произойдет какая-то трансформация нашего мира: все непросвещенные люди куда-то потеряются, а останутся лишь те, кто смог достигнуть дзена или что-то типа того :))) Возможно, что мы даже все утратим память и не сможем друг друга вспомнить. Я, конечно, на все это широко улыбнулся и покрутил мысленно пальцем у виска, переживая за ее умственное помутнение… :)))

К чему я все это собственно? А дело в том, что у этого самого Джэйсона Гэмлина, который изложил свои прогнозы развития мировой экономики на 2009 год, вскользь указано о том, что согласно древнему календарю Майа 21 декабря 2012 года заканчивается какой-то длинный цикл, который начался еще 5,125 лет тому назад. Он же совпадает с какой-то фазой Солнца, которая длится уже около 26,000 лет… Ну в общем, жуть :))) А смысл весь в том, что Майа полагали, что именно в 2012 году тот мир, который нам всем хорошо так знаком, прекратит свое существование, и начнется совершенно новая эпоха развития человечества… что это будет? Я не знаю… и вообще стараюсь не привязывать это все к метафизическим легендам, но факт остается фактом: подобного мирового финансового кризиса человечество еще не знало, а к чему это может все привести тоже никому сейчас неизвестно, за исключением разве что мудрецов Майа... Но глобальные масштабы кризиса действительно настораживают.

МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС: ЦИКЛЫ КОНДРАТЬЕВА (К-ЦИКЛЫ)

Пожалуй, цикличность процессов вряд ли кто-то будет ставить под сомнение – ну, разве что по своей природной дремучести – потому что периодичность окружает нас на каждом шагу: начиная от сердцебиения и, пардон, женских циклов и заканчивая цикличностью развития нашей планеты, исчисляемой миллионами лет.

Проблематика моего блога – это преимущественно спекуляции на Форексе и аналитика рынка драгметаллов, в особенности золота. Так уж получилось, что время от времени помимо всего вышеперечисленного приходится поднимать и более масштабные экономические вопросы, связанные с глобальным финансовым кризисом.

И если уж рассматривать цикличность мировой экономики, то, как по мне, нет лучшего инструмента, чем ЦИКЛЫ КОНДРАТЬЕВА, сокращенно называемые К-ЦИКЛЫ или Kondratieff Waves – на Инглише. Безусловно, Николай Кондратьев был гением, потому что вот так по полочкам разложить цикличность мировой экономики и сделать прогнозы на многие годы вперед – это удел именно гениев. Лично я назвал бы его Нострадамусом в области экономики, хотя, возможно, таковым считают его не все, а может быть как раз и наоборот – все! :))) Жаль только, что Николаю Дмитриевичу совершенно не повезло с местом и временем рождения – он был репрессирован во время сталинских зачисток, отсидел 8 лет, а в возрасте 46 лет и вовсе расстрелян… К сожалению, я не могу указать источник, потому что не помню, где именно я прочитал о том, что якобы в 20-е годы по приказу Партии Кондратьевым был произведен сравнительный анализ социалистической и капиталистической экономических моделей, а причиной его репрессий послужило то, что Кондратьев доказал своими расчетами несостоятельность социалистической модели в сравнении с капиталистической. Естественно, в то неспокойное время – это приравнивалось чуть ли не к измене родины. Что тут еще скажешь, ну кроме как: времена не выбирают, в них живут и умирают…

Строить Циклы Кондратьева самому – это, конечно же, сверхкруто! :))) Этим обычно занимаются высококлассные специалисты, посвятившие долгие годы изучению этой непростой теории. Я позаимствовал график К-циклов у Яна Гордона (www.thelongwaveanalyst.com). У него на сайте есть замечательная флэш презентация, скриншот которой я и сделал! :))) График достаточно сложный и нет смысла в рамках этой статьи рассматривать все его составляющие. Те, кто заинтересуется Циклами Кондратьева, наверняка, смогут найти массу полезной литературы, посвященной этой теории, к тому же, всегда можно зайти непосредственно на сайт Яна Гордона, графиком которого я воспользовался.

К-ЦИКЛ состоит из четырех сезонов, названных в соответствии с временами года: весна (spring), лето (summer), осень (autumn) и зима (winter). Первые три сезона считаются временами экономической активности – экспансии. Во время весны экономика восстанавливается после разрушительной зимы, заканчивающей к-цикл; летом экономика набирает обороты, так сказать, цветет и пахнет, а осенью, в самую благоприятную фазу цикла, мы собираем богатый урожай. Затем приходит опять зима и приносит с собой кризис… Цикличность в 50-60 лет.

Зима обычно начинается с пика фондовых рынков – в качестве примера Ян Гордон взял американский индекс S&P500, своего пика который достиг в 2000 году, затем был спад, но в 2007 он достиг опять своего уровня 2000 года. Сейчас же S&P500 опустился до показателей 1997 года. По мнению Гордона, мировая экономика сейчас переживает зиму Кондратьева, которая, вероятно, продлится до 2020 года. И ничего ведущие Центробанки не смогут с этим поделать, разве что постараться смягчить падение… Но зимы не избежать – это закономерность, данность, факт. Так что утепляйтесь! Например, золотом, преимущества которого я расписывал в десятках предыдущих заметок. А прогнозы на ближайшие несколько лет, касательно роста золота, я публиковал здесь и еще вот тут.

США vs РОССИЯ

Сегодня в нэте наткнулся на эту интересную картинку и решил ее вывесить в своем дневничке. Смотрите и сравнивайте цены на продукты питания в супермаркетах США и России! :)))

РЕЖИМ? :)

Мое пипсование на Форексе бурлит со страшной силой! Я уже давно должен был спать, согласно своему режиму, который выработал совсем недавно, но который уже успел грубо нарушить. Это мне напомнило то время, когда я только узнал о Форексе и просиживал за терминалом до утра, гоняя тысячи бачей на демке, считая в уме виртуальную капусту и что именно я бы на нее прикупил, имея реальный счет, а не демо! :))) Как это называлось у материалиста Маркса? Историческая спираль развития, если я не ошибаюсь? Влом лезть сейчас в нэт в поисках правильного термина, но смысл в том, что история повторяется, но только уже на более продвинутом уровне. Вот так и у меня теперь – пипсую до поздней ночи, хотя еще года два назад думал, что этот путь новичка я уже прошел. :))) Но не все так просто! Спираль развития и никуда от этого не деться! :)))

А не спиться не только мне сегодня! Привычный для нас мир катится ко всем чертям и никто ничего не может с этим поделать. Экономисты только вздыхают, цокают языками и произносят уже сакральную фразу – мировой финансовый кризис! :))) Сегодня вообще какой-то день рекордов получается: Европейский Центробанк пошел не беспрецедентное понижение процентной ставки на 0,75%, чего вообще за всю новейшую историю ЕЦБ еще не случалось; Банк Англии понизил процентную ставку на 1% до общего уровня в 2%, которого консервативная Британия не видела аж с 1939 года! В США количество людей, получающих пособие по безработице достигло 4,09 млн. – нечто подобное было зафиксировано лишь в декабре 1982 года; завтра опубликуют данные по безработице в США на ноябрь 2008, но сегодня Блумберг уже сообщило свой прогноз, согласно которому безработица составит 6,8%, что является самым высоким показателем за последние 15 лет. Цена на нефть упала ниже отметки в 43 доллара за баррель! Это цены чуть ли не 2003 года! Аналитики Мэррил Линч считают, что если ситуация не изменится, и мировой спрос на нефть будет продолжать падать, а страны ОПЕК по-прежнему не станут снижать объемы добычи нефти, то цена за баррель опустится до 25 долларов! А это уже 2002 год… Что думают в ОПЕК неизвестно… На этих выходных в Каире они сообщили, что добычу нефти не сокращают, хотя, как оказалось, они не то, чтобы качают по плану, а даже перевыполняют его на 1 млн. баррелей в день… Интересно, зачем им это нужно? Что за такие коварные планы? Ставлю заглавное ХММММ :)))

Кстати, о драгметаллах: платина опустилась ниже $800 за тройскую унцию, и на данную минуту ее цена составляет 793 доллара, в то время как золото стоит $769. Паритет! А ведь еще в марте платину покупали за $2000 и выше, когда золото с трудом достигло $1,000. Родий еще летом стоил около $10,000, а сегодня – всего-то $1,000! Интересное время, господа трейдеры!... ОЧЕНЬ ИНТЕРЕСНОЕ! :))) Посмотрим, какие рекорды нам принесет завтрашний день! Но главное, чтобы среди них были рекордные пункты и проценты наших профитов! :)))

ПАДЕНИЕ МИРОВОГО СПРОСА

NYtimes.com недавно опубликовало весьма показательное фото порта Long Beach в Калифорнии, которым это авторитетное издание наглядно продемонстрировало всю серьезность ситуации, порождаемой мировым финансовым кризисом, который только набирает свои обороты. Что же мы видим на этом фото? Огромное количество японских автомобилей, которые уже просто некуда ставить – спрос на них упал так, как еще никогда. По статистике экспорт японских автомобилей снизился более, чем на 15%! Но спрос упал не только на них, но и на все виды товаров вообще …

Даже переработчики пластиковых, бумажных и металлических отходов бьют тревогу!
Прочитал короткое интервью главы одной американской компании по переработке отходов, Гилберта Додсона, где он объяснял принцип своего бизнеса. Они собирают отходы по всей территории США (достаточно крупная компания, название ее не знаю, но не в этом суть), сортируют их и отправляют в Китай, где восточные мастера утилизируют это все дело, а затем преимущественно производят новые коробочки, а также подошву для обуви. Так вот Гилберт заявил, что его компания в день отправляла в Китай 25 контейнеров весом в 23 тонны каждый. Но за последние две недели не было отправлено ни одного контейнера вообще! Это полная остановка. Абсолютная! И это касается не только автомобилей и производственных отходов…

Существует индекс, отражающий динамику перевозок контейнеров морем. Называется он Baltic Dry Index. Так вот в июле 2008 он составлял 11,000 пунктов, а уже в конце октября всего 800… Цифры говорят сами за себя… Спрос на все виды товаров падает… при чем существенно.

Даже танкеры, полностью набитые нефтью, стоят в море и ждут своих покупателей! А корабли с китайской продукцией в последнее время стали отправлять обратно домой. Не настроены люди сорить сейчас деньгами, как раньше – жесточайшая экономия на всем, потому что нет уверенности в завтрашнем дне. Депрессия…

Великий и могучий Китай? По прогнозам экспертов, к концу этого года в Китае закроется более 100,000 заводов! Безработица в некоторых городах составляет уже 10% и выше! Забастовки, страйки, паника…

Во всем мире ожидаются массовые сокращения рабочих мест в 2009 году, что напоминает по своим стадиям развития Великую Депрессия 30-х годов…

А в Штатах тем временем все ожидают банкротства General Motors, совет директоров которого призывают объявить о банкротстве прямо сейчас, пока еще есть хоть какие-то деньги на счетах, но уверен, они все-таки будут сопротивляться до конца и ожидать помощь государства!!!… А вообще-то грустно, что вот так заканчивают свою историю транснациональные корпорации – бесславно и безнадежно...

ИНФЛЯЦИЯ В ЗИМБАБВЕ

Всем известно, что инфляция в Зимбабве бьет все мыслимые и немыслимые рекорды. Но это все так – в общем, а если конкретно? Вот мне и стало интересно выяснить цифру этой самой МЕГА гиперинфляции по-африкански. Но когда я увидел эту цифру, мне пришлось даже обратиться к ВИКИ, чтобы осознать всю мощь обесценивания денег в Зимбабве…

За 8 лет (с 2000 по ноябрь 2008) инфляция выросла на 516 квинтиллионов процентов!!!!!!!

ЛИКБЕЗ: после миллиона идет миллиард, затем триллион, потом квадриллион и только потом квинтиллион!!!…ААААААААААА

Мне сразу вспомнился Архимед, требующий дать ему точку опору, чтобы он перевернул весь мир. Так вот, уважаемые брокеры и все дилинговые центры! Дайте мне пару Доллар США/Доллар Зимбабве да еще и кредитное плечо 1:100, хотя можно и 1:500, все равно игра в одни ворота :))) и я переверну не то что весь мир, а всю финансовую вселенную! :))) совсем забыл, еще и спрэд, пожалуйста, пару пунктов.. не больше. :)))

Смех-смехом, а 3,14*да, как известно, к верху мехом…
И как вообще зимбабвийцы там себе обитают при такой-то инфляции??? Вот этот парень, что на фото, никак иначе, отправляется в магазин за хлебом… УЖАС! А еще страшно то, что многие аналитики утверждают, что как бы многим не чУдилась дефляционное развитие мировой экономики в ближайшие несколько лет, на самом деле приближается серьезная инфляционная волна, порождаемая тупым печатанием бумажных денег, которые каждая страна выбрасывает на рынок для «поддержания» своей экономики. План спасения Полсона со своими 700 миллиардами, кажется детской игрушкой в сравнении с 500 млрд., которые Китай решил влить в свою финансовую систему. Дело в том, что если оценить эти самые 500 млрд в масштабах американской экономики, то это выходит около 2 трлн. долларов, так как китайская экономика все-таки на порядок уступает американской по объему…

Ой, так бодро начал эту статейку и так заунывно заканчиваю… нужна позитивная нота. Эврика! Нашел! Сегодня (23/11) нефть выросла на 8,5%, успешно отскочив от критической отметки в 50 долларов за баррель. На данный момент цена составляет $54,50! Почему меня это радует? Во-первых, это неплохо для золота, которое двигается с нефтью тандемом, а перед золотом я благоговею и намерен с помощью именно его РЕАЛИЗОВАТЬ СВОЮ МЕЧТУ! А во-вторых, рост нефти и газа, который, между прочим, сегодня тоже вырос аж на 5%, отсрочат российский дефолт, который все еще пророчат как западные, так и отечественные аналитики! Я живу на Украине, а не в России, но я прекрасно понимаю, что если в России будут такие серьезные проблемы, то нам это аукнется никак не меньше, если даже не больше… Тошно станет всем – это точно… эффект тунгусского метеорита! Волна пойдет по всей мировой экономике, потому что Россия – это вам не Зимбабве.

3,14ЗДЕЦ

О мировом финансовом кризисе я уже написал немало букв здесь, здесь и еще вот здесь. Хотя и вот тут тоже :)))

Но насколько же ёмко смог выразить общую ситуацию и свое отношение к ней, к сожалению, неизвестный мне дизайнер!!! :))) Он предложил в связи с этим кризисом включить в алфавит новую букву, глубокий смысл которой может понять только русский человек! :)))

МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС: ПРОГНОЗЫ НА БЛИЖАЙШЕЕ ВРЕМЯ

Тот факт, что мировой финансовый кризис коснется всех без исключения, похоже, ни у кого уже не вызывает ни малейшего сомнения. И не важно, живете вы в США, Великобритании, России, Украине или Зимбабве. Конечно, кому-то просто придется немного ограничить свои расходы, кому-то отказаться от всех излишек, кто-то будет довольствоваться только жизненно необходимым минимумом, кому-то будет вообще нечего есть, а вот кто-то на всем этом сделает миллионы. Обязательно сделает!

Для того чтобы подготовиться к этому сложному периоду, совершенно нелишним будет проанализировать нынешнее положение вещей и попытаться сделать некоторые прогнозы, которые помогут в дальнейшем скоординировать действия во время кульминации финансового кризиса.

И не стоит забывать, что каждая проблема – это хорошо замаскированный успех. Поэтому сложность любой ситуации можно теоретически использовать в своих интересах и очень хорошо в этом преуспеть. Не зря самый богатый человек планеты Уоррен Баффет заявил, что он настолько богат лишь потому, что всегда покупает, когда все остальные начинают паниковать и всегда продает, когда люди начинают жадничать и поднимать цену до небес. Будем это иметь ввиду!

1. Сельское хозяйство. Что может нас ожидать в этой отрасли?
Многие эксперты (приверженцы сценария дефляционного развития событий) утверждают, что цены на сельскохозяйственную продукцию (пшеница, рис, масло и т.п.) существенно упадут из-за отсутствия прежнего спроса на них, который отмечался еще совсем недавно. Их доводы заключаются в том, что у людей уменьшатся доходы из-за потери рабочих мест, что является следствием этого пресловутого финансового кризиса. Следовательно, население будет вынуждено потреблять меньше сельскохозяйственной продукции, чем раньше, отчего она и упадет в цене. Вроде бы логично…

Но у гуру инвестиционного бизнеса Джима Роджерса совершенно другое мнение, которое, безусловно, заслуживает самого пристального внимания. Джим полностью согласен с той позицией, что спрос населения на сельскохозяйственную продукцию понизится – экономить начнут все. Но, по его мнению, существенно снизится не только спрос, но и предложение. Фермеры оказались в очень сложной ситуации, и 2009 год для многих может оказаться фатальным. Ведь прежде, чем засеять свои поля, а затем их обрабатывать они брали кредиты в банках и лишь через некоторое время, собрав урожай и успешно его продав, они могли рассчитаться с банками. Но в следующем году все будет иначе! Банки уже не кредитуют в тех объемах, что раньше, и государство тоже не готово помочь фермерам деньгами и субсидиями, в которых они так нуждаются. Поэтому в 2009 году большинство сельских хозяйств смогут рассчитывать лишь на свои собственные силы. Но при таком раскладе невозможно выполнить тот объем работ, который они привыкли делать – просто не хватит финансовых ресурсов! А если еще и не урожай? Фермеры трижды подумают, какую культуру возделывать, а от какой полностью отказаться. Поэтому, по мнению Джима Роджерса, сельскохозяйственная продукция в ближайшее время только повысится в цене.

2. Недвижимость. В ближайшие несколько лет она упадет в цене. Я пытался найти противоположное мнение хоть одного аналитика в этой области, но так и не нашел. Все сходятся во мнение, что цена на недвижимость будет падать, и это касается не только продажи квартир, домов, земельных участков, но и их аренды тоже. И то, что в некоторых городах мы наблюдаем нелогичное, казалось бы, повышение ренты за съем квартир, то это ничто иное, как краткосрочный эффект жадности, с которой арендодатели пытаются выжать со съемщиков те деньги, которые они привыкли от них получать в долларовом эквиваленте. Поэтому они либо повышают стоимость аренды в девальвированной национальной валюте, либо же требуют доллары, отказываясь принять неизбежность того, что весь их бизнес сейчас стоит под угрозой и в ближайшее время они уже не смогут получать ту прибыль, что раньше. Почему?

Все тот же принцип спроса и предложения. За примерами далеко ходить не нужно – США. Ипотечный кризис пошел именно оттуда. Весь инвестиционный бизнес построен на кредитовании – иначе люди просто не могут купить квартиру или дом. Так вот в Штатах начали выдавать кредиты на жилье всем желающим направо и налево, естественно, люди начали активно скупать жилье, а подрядчики быстро строить новое и так по кругу, отчего недвижимость существенно выросла в цене. Но эйфория закончилась, когда достигнув критичной точки весь этот мыльный пузырь громко лопнул. Некредитоспособные клиенты банков не смогли вносить ежемесячные взносы, отчего их недвижимость перешла в распоряжение банков, которую те затем уже сами пытались продать, чтобы хоть как-то покрыть свои расходы. (Если вы должны банку деньги, то у вас проблемы, но если вы должны банку большие деньги, то проблемы уже у банка). Таких брошенных домов становилось все больше и больше, а желающих их приобрести все меньше, отчего цены на недвижимость обрушились, банки обанкротились и теперь уже не в состоянии кредитовать население в частности и весь бизнес вообще. Люди начали терять рабочие места со всеми вытекающими отсюда экономическими проблемами для государства. Наши банки тоже уже не могут кредитовать население в тех объемах, что раньше, люди тоже теряют рабочие места, и доходы их понижаются. Так что, грубо говоря, спрос на недвижимость упал, а это, безусловно, отразится и на ее стоимости. Американцы ожидают, что у них цены вновь начнут расти лишь тогда, когда они опустятся до того уровня, который был еще до всей этой ипотечной эпопеи, что, по мнению многих аналитиков, случится не раньше 2011 года.

3. Автомобилестроение. Если сравнивать нынешний финансовый кризис с Великой Депрессией 30-х годов, то будет интересен следующий факт: в то время за пару мешков картошки в Штатах можно было купить подержанный автомобиль. Бытует мнение, что этот кризис будет еще страшнее… Не хотелось бы в это верить, уж слишком все мрачно получается, но в следующем году эксперты утверждают, что мы увидим новые модели автомобилей, стоимость которых будет снижена на 1/3 в сравнении с аналогичными машинами прошлых лет. И это вовсе неудивительно, потому что новые авто люди тоже привыкли покупать в кредит. А если банки с трудом кредитуют сейчас бизнес и недвижимость, то об автомобилях уже и заикаться даже не стоит. К тому же, люди и сами подумают ни один раз, прежде чем решиться купить новое авто в нынешнее нестабильное время, когда рабочие места на предприятиях сокращаются чуть ли не каждый день. Самое время подумать о велосипеде.

4. Акции и валютные спекуляции на Форексе. Трейдерам тоже придется пересмотреть свою торговую стратегию, потому что финансовый кризис отмечается биржевой нервозностью и огромной амплитудой колебаний, именуемой волатильностью. Поэтому специалисты отмечают, что в такое время опасно держать неделями открытые позиции, отчего «долгосрочники» займутся интрадей торговлей, а «дневные трейдеры» переквалифицируются в «пипсовщиков» и «скальперов», как бы им этого не хотелось. Волатильность заставит торговать их более агрессивно. Даже во время Великой Депрессии было зафиксировано, по меньшей мере, три тренда вверх на 50%, 130% и 90%, а также имели место несколько небольших скачков на 15-20%.

5. Драгметаллы. Большинство аналитиков сходятся во мнении, что золото в ближайшие несколько лет существенно подорожает. Называются самые разные цифры от $2000 за тройскую унцию (сейчас цена составляет $720) до $5000 и выше. Джим Синклер сделал свой прогноз еще несколько лет назад, когда только формировался бычий тренд драгметаллов, и золото стоило в 2002 году не более $300 за тройскую унцию. По его прогнозу до 14 января 2011 года цена составит $1650 и продолжит свой рост. Как высоко золото может взлететь, он сказать не берется, но в дальнейшем его росте он полностью уверен и рекомендует всем застраховать себя и свою семью от грядущих финансовых катаклизмов путем покупки физического золота в слитках и монетах.

Преимущественно аналитики объясняют возможный рост цен на золото тем, что США уже фактический банкрот и все, что им остается в нынешней ситуации делать, так это продолжать печатать доллары, пока не кончатся чернила и не поломается станок. Со временем это приведет к неминуемому обесцениванию доллара и переходом капитала в более стабильную валюту, которой еще с самого зарождения общества всегда являлось именно золото.

Что и кому делать во всей этой сложной ситуации финансового кризиса, решать каждому самому. Просто не стоит забывать, что любые потери можно трансформировать в прибыль, а проблема является скрытым успехом. Как сказал в свое время Фрэнсис Бэкон, - «Знание – сила». И поэтому не стоит прятаться от этих сложностей, ведь то, от чего мы бежим, обычно нас догоняет и «побеждает», а когда мы с готовностью принимаем «бой», то и победа будет за нами!

БАРАК ХУСЕЙН ОБАМА

Поздравляем наших американских друзей с первым в истории этой страны чернокожим президентом (пардон, президентом с афро-американскими корнями). Безусловно, Барак Обама является человеком-символом, открывающим совершенно новую страницу в летописи этой сверхдержавы, а посему люди во всем мире ожидают исключительно позитивных сдвигов как в экономики, так и геополитики. Логика такова: если Обама улыбчив, дружелюбен и популярен среди большинства жителей нашей планеты, то вполне вероятно, что и США смогут вернуть свой былой шарм и в какой-то степени обелить имидж агрессора и врага всех и вся. А что? Это действительно пошло бы Америке на пользу, так что еще раз наши пламенные поздравления господину Бараку Хусейну Обаме! (кстати, второе имя нового американского президента Хусейн тоже носит определенный символичный характер).

Первые предположения о том, как будет вести себя на Форексе американский доллар в ближайшие полгода после президентских выборов, уже активно обсуждаются в финансовой среде, о чем я писал вот здесь. Сегодня, когда уже стало известно имя нового президента США, со своими прогнозами выступило немало аналитиков. Пожалуй, особенно стоит отметить мнение авторитетнейшего экономиста современности, Дениса Гартман, который на Блумберге поделился своим видением грядущих событий на мировых рынках.

Акции, по мнению Гартмана, в ближайшее время продолжат свое возрождение из пепла, хотя он также утверждает, что все самое плохое в экономике США еще впереди. Фондовый рынок уже потерял около 6 триллионов долларов, но дна мы еще не достигли, и ближайшие пару лет окажутся очень сложными для этого финансового сектора. Денис Гартман также считает, что и золото в следующем году не сможет достичь каких-либо серьезных успехов и скорее всего останется в нынешнем диапазоне цен, а возможно даже немного подешевеет. В общем, он не советует в ближайшее время агрессивно торговать золотом, отдавая предпочтение выжидательной позиции. Денис Гартман прогнозирует также некоторое понижение цены на нефть, что помогло бы Обаме сократить налоговую нагрузку на бизнес – предвыборные обещания нужно выполнять. Так что он не исключает возможность того, что цена на нефть понизится и по этой политической причине тоже… Сам же Гартман на данный момент покупает в небольших количествах медь и сталь – на перспективу так сказать.

Сегодня же доллар после головокружительных колебаний то в одну, то в другую сторону, закрывает день, практически, в ноль, так и не определившись с вектором. Рынок все еще не может для себя однозначно решить, какого оно будет во главе с будущим перспективным президентом при нынешнем положение вещей на полях сражений… :)))

ЖИЗНЬ ПОСЛЕ ВЫБОРОВ

Безусловно, в последние несколько месяцев основной новостью всех мировых агентств были предвыборные президентские гонки в США. Кто же победит? Демократ Обама или республиканец МакКейн? Финансовый мир тоже с нетерпением ожидает развязку этого судьбоносного события, чтобы наконец-то стало ясно, кто же будет в ближайшие несколько лет хозяином Белого Дома и в конце концов, кто будет расхлебывать те помои, которые намутил Буш за свое десятилетнее правление.

Считается, что мировые рынки положительно отреагируют на победу более либерального Обамы, чем генерала МакКейна, потому что общая политика Буша, преемником которого должен был стать МакКейн, совершенно непопулярна во всем мире, более того: многие аналитики обвиняют именно Штаты в том, что это они положили начало мировому финансовому кризису.

Каких же изменений ожидают инвесторы в американской экономике после выборов? Оказывается, если брать статистику последних 7 президентских выборов в США, то в 6 случаях из 7 в течение целых шести месяцев после выборов американский доллар стабильно дорожал. Это зачастую было вызвано оптимизмом и верой в светлое будущее, которые испытывали инвесторы на протяжении полугода после президентских выборов.

В нынешнем случае многие аналитики предполагают схожие настроения инвесторов, поэтому в своем большинстве они выражают мнение о том, что доллар продолжит свое укрепление как в конце этого года, так и в начале 2009. Еще одним весомым аргументом в пользу укрепления доллара является кризис фондового рынка, где люди на данный момент пытаются максимально быстро вывести свой капитал из рушащегося на глазах мира акций в стабильно укрепляющийся мир доллара, ведь сейчас именно американская валюта является наиболее прочной во всем мире. Также многие аналитики полагают, что на данный момент в США уже преобладает дефляция, а вовсе не инфляция, как это считалось еще недавно: нефть дешевеет, акции падают в цене, сырьевые материалы и драгметаллы тоже опускаются, недвижимость очень много потеряла и т.д. и т.п. Вообще-то, практически все уже подешевело, за исключением разве что потребительских товаров. Но если люди перестанут сливать деньги в тех объемах, в которых они позволяли себе тратить еще буквально несколько месяцев тому назад, то и цены на товары в магазинах бесспорно упадут, а вместе с ними и цены на услуги в сфере обслуживания. Между прочим, люди уже стали не так активно сорить деньгами, хотя бы потому что многие из них просто лишились рабочих мест в связи все с тем же мировым экономическим кризисом. Так что прогноз финансистов на ближайшие полгода – это укрепление американского доллара со всеми вытекающими отсюда последствиями.

А какие же последствия могут быть, и чего ожидает весь финансовый мир еще через полгода? Прогнозы многих аналитиков на вторую половину 2009 года совершенно неутешительные для американской экономики вообще и национальной валюты в частности. Все прекрасно понимают, что как бы стремительно доллар не укреплялся на форексе по отношению к другим мировым валютам, экономика США вовсе не становится от этого сильнее. Более того, уже сейчас экономическая статистика страны показывает все худшие и худшие показатели. А тот огромный поток денежной массы, который ФРС и Министерство финансов совместно направляют в американскую экономику с целью спасения обанкротившихся корпораций, уже скоро аукнется сильнейшей монетарной инфляцией, результатом которой станут высокие цены на нефть, золото, потребительские товары, а также приведет к падению доллара против многих других мировых валют.

Подытоживая мнения западных аналитиков, можно заключить, что в первой половине 2009 года доллар продолжит свое укрепление, но уже начиная с летних месяцев, американская валюта будет терять свою силу и падать в цене. Конечно же, нельзя считать подобную логику выстраиваемых событий истиной в последней инстанции, но, пожалуй, все-таки не будет лишним прислушаться к мнению финансистов и сделать определенные для себя выводы.

КРИЗИС МЕСТНОГО РАЗЛИВА

Тема мирового финансового кризиса, похоже, уже стала волновать все без исключения слои населения… В качестве примера приведу свой сегодняшний день.

Утром меня разбудил телефонный звонок школьного приятеля, который сразу же начал разговор с вопроса о том, что творится в родной Украине, в мире вообще, когда это все закончится и сколько же еще нам терпеть этот беспредел… Дело в том, что он задействован в автомобильном бизнесе, который на данный момент демонстрирует серьезный спад продаж, как новых, так и подержанных авто. Чем это вызвано, конечно же, ни для кого не секрет: новые автомобили преимущественно приобретались населением в кредит, а учитывая тот факт, что банки временно приостановили кредитование в тех масштабах, которые были ранее, то и спрос на новые автомобили существенно снизился. Более того, некоторые люди вынуждены продавать свои кредитные авто, чтобы рассчитаться с банками, потому что из-за этого же самого пресловутого кризиса многие уже не получают тот доход, который ранее позволял им стабильно выплачивать проценты по кредиту. Отсюда вырос и рынок подержанных автомобилей, но все же больше возросло их предложение, нежели спрос на них, что тоже в свою очередь отразилось на снижении цен…

А тут еще и девальвация нашей национальной валюты – гривны! Три недели назад своей хорошей знакомой я помогал приобрести компьютер, у нее в наличии были доллары и мы их поменяли по курсу 5,28… Вчера же я в обычном банке продал доллары за 6,83, а человек, стоявший передо мной, с жадностью купил их за 7,20!!! Понятное дело, что девальвация национальной валюты – это лишь следствие того, что экономика страны находится в совершенно плачевном состоянии. Я не могу точно сказать, как дела обстоят в России, Белоруссии, Казахстане и других странах СНГ, но мне кажется, что не намного лучше…Пожалуйста, кто в теме, сообщите в комментариях, как у вас дела обстоят с обменом валюты!!! Буду очень признателен этой информации!!! Я не знаю, как у нас в Украине собираются решать этот вопрос, но лично я не вижу никаких действенных механизмов… К сожалению :((((
1. Украинская гривна однозначно слабее американского доллара.
2. Валютных резервов в Национальном Банке как таковых нет, чтобы уверенно заняться интервенциями и выбросить на рынок доллары, понизив, таким образом, ажиотаж массовой скупки валюты.
3. Политическая ситуация тоже неоднозначная, и все опять готовятся к очередным выборам, что явно говорит не в пользу стабилизации положения в стране… одним словом: КОШМАР!

Чуть позже мне позвонил еще один мой хороший друг, который занимается угольным бизнесом и другими промышленными проектами. Он сообщил, что заводы закрываются, большая часть сотрудников отправляется в бессрочный отпуск, или же просто увольняется… В связи с этим, по милицейским сводкам, на прошлой неделе увеличилось количество краж на 30%! Ну а что… если нет легальной работы, то некоторые начинают искать альтернативные пути, преступая при этом закон… и то ли еще будет… Черный юмор: возрастет количество проституток, и цены на их услуги упадут, в связи с повышенной конкуренцией в этой сфере :))))) сорри, не удержался от подобного замечания :))))

Отец тоже мне сегодня сообщил, что со следующей недели большинство его заводчан, включая и его, будут работать лишь три дня в неделю! И это касается многих заводов Украины, которая по своей природе является экспортно-ориентированной страной. К примеру, наша металлургия уже не пользуется тем спросом, что раньше… и не оттого, что она стала неконкурентоспособной, а просто потому что Китай, Россия, США уже не строятся так, как раньше, а следовательно и заказов на металлургическую продукцию стало на порядок меньше… тоже самое и в других отраслях…

Мой двоюродный брат работает дизайнером вэб-сайтов и другой полиграфической продукции в Киеве. Сегодня он мне сообщил, что на них мировой финансовый кризис тоже существенно повлиял. Нет уже того объема заказов, который был ранее, да и цены на их услуги уже устраивают далеко не всех клиентов. Поэтому, чтобы зарабатывать столько же, сколько они имели еще пару месяцев тому назад, им приходится выполнять чуть ли ни втрое больший объем работы… А тут еще арендодатели и хозяева съемных квартир пупеют и требуют оплачивать ренту не в гривнах, как это было указано в договорах, а в долларах! А учитывая то, что доллар три-четыре месяца назад стоил 4,80-5,00, а сейчас 6,70-7,20, то получается, что аренда фактически увеличилась на 50% в гривневом эквиваленте!!! Но эта жадность людей, пытающихся удержаться на недвижимости, на самом деле тоже не сулит им сказочную прибыль.

Недвижимость будет дешеветь. Это уже произошло в США, и тоже самое сейчас начнет происходить и у нас. Причина та же: банковский, ипотечный кризис. Недвижимость – это та покупка, которая совершается за счет кредитования, а так как уже кредитовать особо некому и некого, то и спрос будет падать, а предложение расти… Ведь не все смогут также изрядно выплачивать проценты по кредитам и поэтому вынуждены будут продавать свои квартиры… это ужасно, но это правда…

Сегодня я решил позаниматься в тренажерном зале, и в отличии от любых других дней, главная тема разговоров в зале была вовсе не мышечная масса, рельеф и сушка, а мировой финансовый кризис!!! Я думал, что хоть там смогу отключить мозги от Форекса, но не тут-то было! Я уже даже и не помню, каким образом я был вовлечен в эту дискуссию, но в ней участвовало, по меньшей мере, человек 6! К слову о недвижимости, один из участников нашего экономического диспута в тренажерке сообщил, что собирался приобрести за городом дом и нашел неплохое предложение, где на продажу было выставлено 3 дома от одного хозяина по цене $250,000 за дом. Он решил немного повременить с покупкой, и вот бинго - вчера ему перезвонили и сообщили, что цена уже упала до $150,000! Видимо, застройщик почувствовал раньше других, что недвижимости придется очень несладко в ближайшие несколько лет. Возможно, уже началась паника… И почему-то мне сразу вспомнились слова Уоррена Баффета, который сказал, что необходимо быть жадным, когда другие испытывают страх, и необходимо бояться, когда остальные демонстрируют жадность.

Можно еще долго описывать все признаки финансового кризиса, которые уже очевидны для всех без исключения, но я думаю, что мы еще успеем устать от обсуждения этой темы, потому что кульминации кризиса мы явно еще не достигли, не говоря уже о его развязке…

PS. Только что мне в аську написал знакомый, который хотел досрочно забрать из банка свой депозит, но ему в этом отказали… придется подождать окончания срока депозита и на время о нем просто забыть. Главное, чтобы не навсегда :)))) (опять черный юмор).

ДОЛЛАР ИЛИ МОЖЕТ БЫТЬ АМЕРО?

Бернанке сказал «поехали!» и махнул рукой.

Финансовый кризис продолжает набирать обороты, и в США – эпицентре глобальных экономических проблем – сегодня было принято решение понизить процентную ставку на 50 пунктов, установив ее, таким образом, на отметке 1%. Более того, большинство аналитиков прогнозируют и дальнейшее понижение процентной ставки, вплоть до НУЛЯ! Вероятно, что нулевую ставку мы все-таки не увидим, но это уже не столь важно, так как эта положительная величина носит лишь фигуральный характер, а на практике она уже давно отрицательная, так как инфляция в Штатах существенно превышает 1-процентную ставку… Банки реально получают от государства дешевле-уже-не-придумаешь деньги, но даже и это им не помогает: банкротства продолжают буйно цвести.

А что же тем временем происходит с американской валютой? Доллар на протяжении уже нескольких месяцев продолжает осуществлять свой сумасшедший рост. И такое складывается впечатление, что это все совершенно неестественно, что не может валюта укрепляться, когда экономика страны летит ко всем чертям. Ощущение такое, что доллар пытается напоследок красиво хлопнуть дверью, вздохнуть полной грудью, показать всем и вся, что именно он является мировой резервной валютой!

С этим, конечно, и не поспоришь, альтернативы как таковой доллару на данный момент еще нет. Евро действительно очень сильно старается отобрать у Доллара трон, скипетр и корону, но в силу разрозненности стран внутри Евросоюза и серьезных экономических проблем Восточной Европы, ему никак не удается потеснить Доллар.

Вернемся к понижению процентной ставки в США. Подобное действие зачастую девальвирует национальную валюту, а в нынешнем случае наряду с другими стимулирующими денежными вливаниями в финансовую систему страны, еще и подбрасывает новые «бумажные доллары» в и без того огромный инфляционный костер! Фундаментальные принципы игнорировать долго невозможно, какими бы сильными ни были сейчас страх, жадность и паника на мировых рынках. В конечном счете, это все равно приведет к обесцениванию валюты.

Уже достаточно долгое время в различных финансовых кругах блуждает легенда о скорой кончине Доллара и расцвете новой американской валюты АМЕРО. Согласно этой красивой легенде США объединятся с Мексикой и Канадой в Северо-Американский Союз и представят всему миру новую сильную валюту АМЕРО. Ходят слухи, что уже даже и банкноты напечатаны на монетном дворе Денвера и более того они уже переправлены в Китай, где тихо поджидают того момента, когда США больше не смогут платить по счетам и в качестве форс-мажорных обстоятельства объявят об упразднении Доллара и выходе АМЕРО. Говорят, что это самое АМЕРО будет подкреплено серебром, чем и должно будет вызвать доверие инвесторов всего мира. Некоторые «аналитики» даже пытаются объяснить нынешний небольшой дефицит физического серебра на рынке именно скорым выходом АМЕРО на мировую арену.

Красивая легенда. Лично мне она симпатична, хоть и вериться с трудом. Доллар на данный момент является мировой резервной валютой, и именно поэтому американцы до сих пор могут достаточно комфортно существовать с таким огромным ДЕФИЦИТОМ, исчисляющимся триллионами долларов! Что даст введение АМЕРО? Безусловную потерю монополии США как страны, печатающей сколько ей угодно мировой резервной валюты. Что они тогда будут продавать всему миру? Уже ведь и нечего… только доллары и осталось толкать другим странам!

Но пока я писал эту заметку, Доллар сильно упал в цене, и Евро с легкостью смогло отыграть более 300 пунктов! Смотрю сейчас на дневной график и вижу, что еще три дня тому назад на Форексе Евро торговался на уровне 1,24, а сейчас уже подобрался вплотную к отметке 1,33 против американского доллара! Уже понятно, что сегодняшнее понижение процентной ставки сильно ударило по национальной валюте, теперь интересно, как на это завтра отреагирует фондовый рынок, ведь именно его и пытались подобным действием спасти.

МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС: ЭТО ТОЛЬКО НАЧАЛО?

Мировой финансовый кризис набирает обороты. Сказать, что мы уже близки к его развязке, было бы близоруко и наивно. Фондовые рынки многих стран мира продолжают рушиться, национальные валюты обесцениваются, но по иронии судьбы доллар укрепляется. Что же в ближайшее время можно ожидать от американского доллара, евро и золота?

Если проводить параллели с Великой Депрессией 30-х годов – потому что больше сравнить-то и не с чем – можно прийти к выводу, что мы находимся в самом начале этого мирового кризиса, и все самое интересное еще впереди. Дело в том, что в то время лишь спустя полтора-два года после первых обрушений акций, наступила «полнейшая» экономическая депрессия. И тогда в 1933 году индекс Dow Jones потерял 90% всех своих пунктиков. А что мы имеем сейчас? Год назад, в октябре 2007, Доу Джонс достиг своего максимума в 14,000 пунктов и с тех пор начал плавно опускаться – обычная нормальная ситуация, но с сентября этого года он просто начал рушиться на глазах, достучавшись до 8,000! Никакие планы спасения Полсона, национализация банкротов и всевозможные долларовые вливания в финансовую систему штатов не могут на данный момент остановить падение фондового рынка. И это не только проблема США. Кризис распространяется по всей планете.

Аргентина: национализировали пенсионные фонды, чтобы хоть как-то справиться с финансовым дефицитом. Облигации и акции опять в свободном падении.

Россия: коллапс российских акций. это даже причинило временное закрытие торгов на биржах. Рубль дешевеет. Появляются слухи о скором российском дефолте. Будем надеяться, что это только слухи…

Исландия: здесь вообще все очень трагично. Крону уже и за валюту никто не считает, поэтому Исландии продукты поставляют исключительно по предоплате и за иностранную валюту.

Китай: все чаще экономику Китая называют карточным домиком. Очень много скрытых проблем, развязать которые совсем непросто. К примеру, 50% производителей игрушек накрылись медным тазом.

Венгрия: пытаются урегулировать валютный рынок и спасти свою национальную единицу от спекулятивных атак. А о том, что ипотечный и кредитный рынки находится в состоянии нестояния даже и говорить не приходится.

Корея: серьезные проблемы с валютными запасами и сферой кредитования.

Япония: все также дефляция, из которой на самом деле они никак не могут вылезти еще с 1995 года.

Евросоюз: говорят, что кредитный кризис здесь еще похлеще, чем в Штатах, если такое вообще возможно. Дело в том, что Восточная Европа экономически намного слабее Западной и требует срочной помощи, но у основного локомотива Евросоюза – Германии своих проблем хватает… отсюда и вся сложность ситуации.

Недавнее падение Евро тоже обусловлено тем, что трейдеры понимают тот факт, что в Евросоюзе отсутствует координация действий по урегулированию внутреннего кризиса. До сих пор это еще разрозненные страны со своим патриотизмом и желанием доказать, кто в Европе самый умный и красивый.

Американский доллар напротив же набирает обороты и чуть ли не ежедневно укрепляется по отношению, практически, ко всем валютам мира. Многие объясняют это огромным спросом на доллары, сложившимся по причине резкого обесценивания акций, которые пытаются сбыть по любой цене и выручить за них доллары. При таком раскладе можно ожидать и дальнейшее укрепление доллара, так как фондовый рынок еще далек от своего дна, и акции будут продолжать терять свою стоимость. Некоторые аналитики уже смело прогнозируют скорый паритет между Евро и Долларом. 1:1. Почему бы и нет…

Как же поведет себя в скором времени Золото? Многие считают, что сейчас мы столкнулись с дефляцией, и этот процесс будет набирать свои обороты. В такое время всегда большой спрос на наличку :)) Но недавно в своем интервью Джим Роджерс сообщил, что это фондовый рынок находится в состоянии дефляции, а продолжающийся выпуск долларов для вливания их в экономику с целью ее спасения является чрезмерно инфляционным процессом. Поэтому этот гуру инвестиционного бизнеса не собирается продавать ни золото, ни серебро, а просто подождет, когда весь этот инфляционный ком из долларов сформируется и обрушиться на мировую экономику сокрушительной лавиной. В такой момент золото взлетит до небес. Вот такая позиция у Джим Роджерса.

Хмм… что же тогда получается нужно делать сейчас на форексе? Покупать «сильный» доллар, а позже добавлять золото в свой инвестиционный портфель? Наверное, да…

ВЕЛИКАЯ ДЕПРЕССИЯ 2?

Если немного отвлечься от нынешнего состояния вещей и путем размышлений и исторических сравнений представить себе будущую картину мира, то жизнерадостных розовых цветов в ней все меньше и меньше… Хотя я по жизни – ОПТИМИСТ! :)))

На данный момент действительно идет упорное укрепление доллара! Отрицать этого нельзя – это данность, факт! Но укрепляется он на самом деле всего-то с середины июля этого года, т.е. 3 несчастных месяца… А что произошло такого замечательного в американской экономике за эти три месяца? Ровным счетом ничего хорошего. Производители-экспортеры от сильного доллара только в минусе: как радовались Боинг и Дженерал Моторс падению доллара в конце прошлого года- начале этого. Ведь фактически от этого продукция американских производителей становилась более конкурентно-способной в сравнение с европейской и азиатской. А сейчас уже нет… да еще и одно за другим банкротство целого ряда корпораций, банков, инвестиционных фондов. Акции падают, устанавливая все новые и новые рекорды этого падения. Дефицит увеличивается, инфляция растет. Это явно не лучшая среда для долгосрочного укрепления доллара.

Но кризис, безусловно, затронул весь мир. То, что сейчас происходит в Исландии, до недавнего времени казалось, может существовать только в умах писателей-фантастов! Кризис банковского сектора отразился на национальной валюте, и в итоге Исландия не смогла закупить вовремя в необходимых объемах продукты для населения, потому что страны-продавцы отказались принимать к оплате обесценивающуюся Крону! Вследствие чего в магазинах не стало обычного изобилия продуктов, а обменники на время закрылись. Такая невеселая ситуация в европейской стране…

Если обратиться к истории, то нынешнее положение наиболее соответствует 30-м годам Великой Депрессии. В то время в начале образовались экономические проблемы, затем финансовый крах, помощь государства по спасению корпораций-банкротов, коллапс экономической активности и в конечном итоге депрессия. То, что происходит в мире сейчас, даже превышает масштабы тех лет. Великая Депрессия – это единственный аналог, который можно хоть как-то привести для сравнения с нынешним кризисом.

Во время экономической депрессии существенно вырастает количество безработных и голодных людей, потому что даже в такое время отечественные производители стараются продать свою продукцию за рубеж и выручить таким образом валюту, а не накормить свое население за национальную денежную единицу. Так было во время Великой Депрессии, и так был в начале 2000-х годов в Аргентине.

Такое положение в стране обычно рождает бандитизм и беспредел: на законы все плюют, а коррупция достигает мега размеров. Но даже не это страшно, а совсем другое. Обычно это провоцирует войны и агрессию в мировых масштабах. После Великой Депрессии, между прочим, началась Вторая Мировая Война… Понятное дело, что это все на данный момент является лишь плодом домыслов и фантазий, но статьи Wall Street Journal 20-30-х годов в преддверии экономической катастрофы, были полны оптимизма и уверенного взгляда в завтрашний день. Известно, что такие события не наступают в течение одного часа, дня, месяца и даже года, но если вовремя проблему не решить, то потом уже приходится уповать лишь на время, как лучшего доктора. Хмм.. мрачно получается, так что надеюсь, что ничего подобного не произойдет: мировой кризис успешно разрулят и все будет великолепно! :)))

ТЕЗИСЫ

Бычий рынок драгметаллов по мнению многих аналитиков не прошел еще даже и половины своего пути. Золото начало свой восходящий тренд в 2001, а серебро – в 2003. «Реальные процентные ставки» в Штатах отрицательные (T-bill минус CPI), а золото в такой среде всегда демонстрирует отличный рост.

Рецессия, замедление экономики, которое наблюдается в США, вполне вероятно не затронет особо Азию. Потребитель №1 Китайской продукции – это уже не Штаты, а Япония. К слову сказать, Китай на данный момент является мировым лидером по добыче золота. И как это неудивительно, они не экспортируют добытое золото, а оставляют в стране, формируя завидные для многих стран золотые запасы. А мировым лидером по потреблению золота является Индия, где сложились прочные многовековые традиции вкладывать любые оставшиеся деньги семьи в золото.

Кредитный кризис, который из США распространился по всему миру, не закончится завтра, и правительства разных стран будут с ним бороться еще ни один год путем печатанья денег в надежде разрулить ситуацию. Федеральная Резервная Система США увеличивает на данный момент денежную массу в обращение на 20%. Дефицит американского бюджета в этом году установит новый рекорд – вполне возможно, что он составит 11 триллионов долларов, так как уже сейчас он превышает $10 триллионов. Подобный долг не может вызывать оптимизм валютных инвесторов и спекулянтов по отношению к доллару США.

Инвестициями в металлы уже начинает интересоваться все большее и большее количество финансистов, прогоревших на акциях, некоторые из которых понизились в десятки раз! А как известно, золото всегда являлось лучшим местом вложения капитала для испуганных инвесторов. По отношению к Евро и Фунту в октябре этого года золото уже установило новые рекорды всех времен. Теперь на очереди Японская Йена, Канадский Доллар и Австралийский Доллар, которые с трудом сдерживают последние рубежи, взять которые золото должно уже в этом году. Того же ждут от золота и по отношения к Американскому Доллару, по-прежнему демонстрирующему чудеса укрепления.

Нынешнее укрепление американского доллара западные аналитики объясняют двумя факторами. Первый: ликвидации открытых позиций хедж фондов, которые ставили на понижение доллара и повышение нефти. Сейчас многие склоняются к мысли, что нефть зафиксировалась на цене в 80 долларов за баррель и ниже упасть не должна. Так как добычи нефти в мире больше не становится, а спрос на нее не падает. Индусы и китайцы уже не хотят ездить на велосипедах и активно пересаживаются на мопеды, а средний класс этих стран – даже за руль автомобиля! Второй фактор: считалось, что кредитный кризис подкосит Европу сильнее, чем Америку, а учитывая то, что в индексе доллара (отношение к шести основным валютам) Евро формировало около 57% всего показателя, то индекс вырос за пару месяцев с 0,71 до 0,81. Но на данный момент нельзя сказать, что Европа страдает в большей мере, чем США.

ФАКТОР СТРАХА

«Я не падаю в пропасть, я вишу на руках. Но это не сила, а всего лишь страх».
Дельфин

В моменты всеобщей паники на финансовых рынках, когда принципы фундаментального анализа полностью игнорируются, смелость трактовать происходящее берут на себя психологи. Они утверждают, что картинки самого лучшего и самого худшего, что может произойти с человеком, постоянно находятся в сознании, но только вот худшее развитие событий все-таки рисуется более четко, красочно и эмоционально.

Экономисты утверждают, что немного страха на рынке – это полезно. Он несколько сдерживает порывы быстрого заработка и предотвращает взрывы мыльных пузырей, падения пирамид и принципов домино. Оказывается, даже существует Индекс Страха на Уолл Стрит (VIX), так вот сегодня он установил рекорд, достигнув отметки в 59,06 пунктов. И это уже не страх. Это паника.

Во время паники трейдеры эмоционально перегреты: они не могут правильно интерпретировать графики, не обращают внимания на фундаментальные принципы, игнорируют статистику. Они слишком напуганы и допускают ряд серьезных ошибок, дергаясь из стороны в сторону. Психологи и этому нашли объяснение: паника заставляет человека активно действовать, а не сидеть на месте и просто ждать. Но только действия во время паники являются слепыми, наугад.

А как тут не дергаться? Трейдеры ведь тоже люди! Индекс DowJones продолжает свое пике, не смотря на дружное снижение процентных ставок Центробанков и вливания 700 млрд долларов в соответствии с планом спасения от министра финансов США Генри Полсона. Еще год назад DowJones был выше 14,000 пунктов, а сейчас он вот-вот отдаст рубеж в 9,000! Какие еще меры можно принять, чтобы спасти мировую финансовую систему? Аналитики чешут свои бороды, пытаясь найти разгадку, а тем временем в Исландии полнейший песец в банковской сфере, даже депозиты не все могут вернуть. И то ли еще будет! Государства выкупают банки-банкроты, национализируя этот сектор экономики. Так это уже и капитализму недолго осталось жить, ему придет на смену наш любимый социализм! :)

Ожидаем дальнейшее снижение процентных ставок – другого выхода нет. В Европе – это 3,75%, а вот в Штатах – 1,50% (здесь особо и понижать уже некуда). Это приведет к обесцениванию национальных валют и росту инфляции, и тогда уже пусть каждый сам выбирает, кому какая бумажка больше нравится: Евро или Доллар. Лично мне больше нравится Золото. :) В последнее время все чаще в западной прессе вспоминают слова В.И. Ленина. (Да-да! Именно его самого! Того, который Ульянов!) В своих трудах он как-то сказал, что победить капитализм можно лишь путем обесценивания его валюты. Поживем-увидим! Страх рано или поздно все равно пройдет, страсти улягутся, выйдет солнце, и снова оптимизм будет преобладать в финансовых кругах! Только вот когда? :)

ГЛОБАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС

НЕВЕРОЯТНЫЙ ДЕНЬ!!!! В это сложно поверить, но это произошло! 6 ведущих Центробанков мира понизили свои процентные ставки в один день до открытия американской биржевой сессии! Какие еще 700 млрд долларов и план спасения от Полсона??? Это так аскорбинка под язычок, а не лечение! Рассосали, проглотили и уже давно об этом забыли! Требуются новые дозы и очень серьезные! При чем не только в американскую экономику, так как этот вирус банковского кризиса успешно поражает уже и Европу, и Азию! Так что если сосать леденцы в виде небольших траншей помощи, можно просто отдать концы! Кровопускание тоже особо не помогло: корпорации дохнут пачками, а экономика от этого здоровей не становится. Так что эскулапы Центробанков решили взяться за это дело серьезно! Засучили рукава и давай вливать дозы дешевых денег лежачей финансовой системе! ФРС, ЕЦБ, Банк Англии, Банк Канады, Шведский Риксбанк и даже Швейцария дружно понизили свои процентные ставки на 0,5%! Японии понижать уже особо некуда, поэтому они ограничились устным одобрением этого совместного акта героизма, а вот Китаю понижать еще есть куда, поэтому они хитро понизили уже во второй раз за эти три недели свою ставку на 0,27%.

О серьезности ситуации говорить было бы пошло и даже неэтично. Но все же :) Американские биржевые индексы рушатся с реактивной скоростью: уже зафиксировано самое резкое падение с 1937 года! Когда я это пишу, ДоуДжонс опустился до отметки в 9258!!! Сегодня, после казалось бы, положительных новостей для фондового рынка, он все равно ушел в минус на 189 пунктов! В Японии тоже полный капец: самое сильное падение за последние 20 лет! Посмотрим, что еще произойдет с их фондовым рынком, когда через 3 часа откроется токийская сессия.

Страны объединились во всеобщей борьбе с мировым финансовым кризисом. Все мы, конечно, верим, что они его успешно смогут побороть, но вот когда? То, что это произойдет завтра, через неделю, в следующем месяце или году, так это маловероятно. Такие проблемы не решаются в одночасье. Центробанки это все прекрасно понимают и на своих пресс-конференциях намекают нам на то, что стоит ожидать дальнейших понижений процентных ставок уже в этом году. А что нам еще остается? Будем ждать! :)
Не стоит забывать, что помимо банковского, ипотечного, фондового и т.д. и т.п. кризисов мы наблюдаем еще и инфляцию. Обычно с ней борются ПОВЫШЕНИЕМ процентных ставок, но это означало бы крах мировой финансовой системе, поэтому из двух зол выбирают меньшее – спасение корпораций дешевыми кредитами. Конечно же, инфляция от этого только усилится, национальная валюта, естественно, несколько обесценится. Чтобы избежать резких колебаний на валютном рынке (форекс) Центробанки решили действовать сообща. И наверное, это правильно, потому что сейчас явно не подходящий момент меряться «приборами».

В общем, кризис просто мега серьезный, а все самое интересное еще, конечно же, впереди. Все рушится, все идет на дно. За исключением, безусловно, золота. Сегодня золото зафиксировало новый рекорд по отношению к британскому фунту, а также отметилось рекордом всех времен и народов против Евро. Тупо дорожающий доллар тоже не смог спрятаться от золота! Был успешно пробит очередной уровень сопротивления и сейчас золото стоит дороже 900 долларов за тройскую унцию. То, что мы сейчас наблюдаем, это третья попытка взять тысячную высоту. Технари утверждают, что для этого нужно вначале пробить рубеж в 925 долларов, зафиксироваться, немного консолидироваться и показать доллару, кто здесь папочка! Многие аналитики еще год назад уверенно утверждали, что ничто не сможет помешать золоту достичь уже в этом году цены в 1100 долларов США. Есть серьезные предпосылки того, что их прогнозы окажутся верными. Все меньше и меньше инвесторов в свете последних событий доверяют бумажным деньгам и тем более акциям. А свято место, как известно, пусто не бывает, и оставшиеся инвестиции испуганных финансистов уверенно направляются ими в золотой сектор, где традиционно в такое неспокойное время их ждет стабильный рост и жирные профиты!

СЕНАТ «СПАС» ПЛАН СПАСЕНИЯ

Вот такую карикатуру на Полсона и Бернанке сегодня нашел в нэте! :)

Как и ожидалось, Сенат проголосовал за План Спасения Полсона, и теперь уже в пятницу доработанный вариант этого документа повторно рассмотрят в Конгрессе. Еще пару дней нервотрепки :)

Сегодня уже успел выступить глава европейского центробанка Жан-Клод Трише. Он заявил, что обеспокоен экономической ситуацией в Европе, и что инфляция является меньшим злом по сравнению с реальными кризисами финансовой системы Европы. До этого все предполагали, что это единственный Центробанки большой семерки, который может в скором будущем поднять процентную ставку для борьбы с инфляцией, но теперь понятно, что ничего подобного не случится. Все на месте – 4,25%. Напротив: ходят слухи о том, что Трише вскоре начнет их понижать. Финансовый аналитик Джон Надлер считает, что в конце ноября к американскому дню благодарения в связи с понижением учетной ставки Европейским Центробанком евро/доллар может вполне достичь отметки 1,30. Вот такое мнение у этого дядьки…

Действительно рынок отреагировал на пресс-конференцию Трише укреплением доллара, и Euro/Usd опустился до своего годового минимума, цепляясь за 1,3800 - 1,3750. По идее и принятие Плана Спасения должно было положительно повлиять на доллар, а особенно на фондовый рынок, чего так ждали на Уолл Стрит, но индекс ДоуДжонс продолжает свое пике, опустившись за полчаса еще на 200 пунктов!

Аналитик Чак Батлер уверен, что эти 700 млрд. долларов, которыми прокачают финансовую систему США по принятию Плана Спасения, совершенно не помогут предотвратить рецессию в штатах. Он утверждает, что экономика уже давно в состоянии рецессии: безработица увеличивается, ВВП уменьшается. Поэтому не стоит ожидать экономического чуда от этого денежного вливания.

Как всегда мнения разделяются, но так и должно быть! :))

Нефть в свете этих событий тоже никак не может определиться с направлением: раскачивается в диапазоне 95-105 долларов за баррель.

Что касается рынка драгметаллов, то пока все были сосредоточены на плане спасения, золото втихую успело установить новый рекорд всех времен и народов по отношению к Британскому Фунту, который в последнее время сильно сдал свои позиции. Также взята рекордная высота и против Австралийского доллара, и не хватает всего лишь 20 евро, чтобы победить и европейскую валюту тоже. Только доллар продолжает прочно держать свои позиции по отношению ко всем валютам, за исключением разве что японской Йены, которая традиционно укрепляется во время падения американских акций и наоборот.

Вот такие вот дела… стержневой темой по-прежнему остается, как не крути, экономическая и политическая ситуация в США: план спасения и президентские выборы. Шоу продолжается :)

ПАНИКА НА УОЛЛ СТРИТ

План Спасения экономики США от Полсона остается в центре внимания всех без исключения участников не только фондового рынка, но и вообще любых финансовых движений во всем мире. Казалось бы ну 700 млрд долларов, ну и что? Но дебаты разворачиваются нешуточные. На Уолл Стрит то кровь течет ручьем, то жокеи акций танцуют и водят радостные хороводы на улице в предвкушении помощи от своего министра финансов.

Кстати, даже глава Европейского Центробанка Жан-Клод Трише в сегодняшнем своем выступление прокомментировал ход голосования по Плана Полсона: «Его нужно принять ради спасения США и всей мировой финансовой системы». Все! Точка!
Форекс отреагировал мгновенно: евро/доллар ушел на ЮГ, опустившись ниже отметки 1,40. Но вот американский фондовый рынок не укрепился, а наоборот продолжил свое свободное падение. Слова-словами, эмоции-эмоциями, а бабло ведь не поступает…

Противники Плана Спасения, наверное, справедливо утверждают, что с его принятием под ударом может оказаться вообще вся идея капитализма, и что таким образом теряется все прелесть свободного рынка. Облажались инвестиционные банки, так давайте их похороним! Экономика сама сможет очиститься от тупых менеджеров с Уолл Стрита. А если начать национализировать всех банкротов, то в этом уже видится призрак социализма :))) Да, все чаще начинают вспоминать СССР в американских финансовых кругах. Такая вот петрушка.

В свою очередь защитники этого Плана утверждают, что цена естественного очищения экономики, без участия государства, может быть слишком высока. Ведь за ней последуют существенные сокращения инвестиций, банкротства предприятий, потеря рабочих мест, снижение покупательской способности населения и вообще сплошной депрессняк у американского народа, а недовольные избиратели сейчас совершенно некстати в преддверии грядущих президентских выборов :))) Инфляционную составляющего этого плана они считают наименьшим злом…

В общем, действительно сложно сейчас что-либо прогнозировать, но обычно во время таких смутных событий, деньги пытаются найти тихую гавань. Буду надеяться, что как всегда этой гаванью станет рынок драгметаллов :))) По принятию Плана Полсона вполне возможно ожидать снижения цены на золото до 850-800 долларов за унцию, но это лишь в краткосрочной перспективе, потому что когда эйфория пройдет, о себе напомнит инфляция. А в таких делах лучшим инфляционным хеджем является именно золото.

Вчера слушал интервью одного американского аналитика (имени его не помню, не легендарная личность), так он предполагает, что DowJones опустится до 5000 пунктов, а золото вырастит до $5000 в течение нескольких лет. Я не знаю, уж больно круто он об этом заявил. Хотя учитывая то, что золото за последние три года удвоилось в цене, то все может быть.

Также слушал Дениса Гартмана, который сейчас не поддерживает идею роста цен на золото, хотя до этого он был ярым сторонником бычьего тренда драгметаллов. Он в очередной раз сказал, что верит в фондовый рынок и акции, но также отметил, что держит ряд своих инвестиций в золоте :))) но потом быстро добавил, что очень надеется на то, что он потеряет деньги на этих золотых инвестициях, а выиграет на акциях. Какой-то хитрый лис!!! :)))

Поживем-увидим. Волатильность и вся эта нервозность, безусловно, будут превалировать на мировых рынках до президентских выборах в США. Так что октябрь уж точно будет интересным!