СЛОЖНЫЕ ПРОЦЕНТЫ

Альберт Эйнштейн в свое время назвал сложные проценты «величайшим математическим открытием всех времен». Не вижу смысла спорить с гением! :) Лучше - разобраться с этим понятием и определить его прикладную ценность. А то ведь в свое время в школе мне тоже рассказывали, что тригонометрия – это очень круто, но если честно, она мне ни разу так и не пригодилась и я до сих пор не знаю, как ее можно применить в повседневной жизни.

ОК, оставим математику в покое и рассмотрим сложные проценты с точки зрения инвестирования, зарабатывания денег … Сложные проценты – это мощнейший инвестиционный инструмент, при котором ваш доход, полученный от капитала, добавляется к общей сумме и генерирует в дальнейшем уже свой доход.
Сейчас приведу классический пример, иллюстрирующий сложные проценты в действии.

У вас есть 10,000 долларов! Вы положили их в банк на депозит под 10% годовых.
Через год у вас получается общая сумма 10.000 долларов + 10% = 11.000 долларов.
Далее вы не снимаете полученный доход в $1.000, а оставляете его на депозите под те же 10% годовых. На следующий год у вас получается такая картина: $11.000 + 10% = $12.100. Таким образом, прибыль получилась уже на 100 долларов больше, чем в прошлом году (12.100 – 11.000 = 1.100, а не 1.000). Эти $100 – это заслуга той $1,000, которую вы не сняли в первый год. Идем дальше. На третий год вы также решили оставить ваш капитал нетронутым и не снимать полученную прибыль. В итоге получается следующее: $12.100 + 10% = $13.310. Чистая прибыль уже не 1.000 как в первый год и не 1.100 как во второй, а 1.210 долларов США! Это может показаться скучным и даже очень скучным, но только на первый взгляд… Сложные проценты способны увеличить капитал в сотни раз! Это действительно мощнейший инструмент!

Я решил для себя посчитать, во что можно превратить мои 5 бонусных долларов в течение 250 недель (это чуть меньше 5 лет) при успешном использовании этих сложных процентов. Картинка получилась ошеломляющая! В это сложно поверить, но так оно и есть! Как не крути, а математика – наука точная! Конечно же, я понимаю, что это все теория, но после этих расчетов мне очень захотелось ее опробовать на практике, тем более, что 5 долларов даже при их потере уж точно не приведут к сердечному приступу! :)))

Итак, что же получается! Представим, что мое пипсование (скальпинг) на Форексе будет успешным в течение всех 250 недель! (самонадеянно, но теоретически возможно). И я смогу демонстрировать 1 процент прибыли в день, что в неделю будет составлять 5% (на Форексе можно зарабатывать лишь с понедельника по пятницу). Берем мои 5 бонусных долларов и прибавляем к ним 5% из чего получаем $5,25. На следующей неделе уже $5,25 участвуют в торгах и тоже зарабатывают 5%. В итоге я уже имею $5,51. Да, это мелочь… чисто на жвачки :) Но продолжим калькуляцию :)))

1 неделя: $5 + 5% = $5,25
2 неделя: $5,25 + 5% = $5,51
3 неделя: $5,51 + 5% = $5,78
4 неделя: $5,78 + 5% = $6,07
5 неделя: $6,07 + 5% = $6,37

Такое ощущение, что фигней какой-то занимаюсь :)…. Но все равно продолжу…

11 недель: $8,14 + 5% = $8,55
26 неделя: $16,93 + 5% = $17,77 (это уже полгода вообще-то прошло… :(( )
52 неделя: $60,20 + 5% = $63,21 (свинство, уже целый год ишачу, заработал всего-то несчастные 60 баков… )
75 неделя: $184,90 + 5% = $194,14 (полтора года, а денег еще и не видно. С меня орут все друзья, а родители беспокоятся о состоянии моего психического здоровья…)
91 неделя: $403,62 + 5% = $423,80 (чувствую, что силу волю и твердость характера за эти почти уже два года развил дальше некуда… вот бы еще и денег заработать, а не сложные проценты подсчитывать :)))
125 неделя: $2.120,37 + 5% = $2.226,39 (понимаю, что за два с половиной года можно было заработать и больше, но на душе становится веселей)
150 неделя: $7.180,35 + 5% = $7.539,37 (друзья уже не так громко смеются и переспрашивают, а точно ли было всего $5 изначально :)))
175 неделя: $24.315,20 + 5% = $25.530,96 (называют злым гением, а я никогда еще так широко не улыбался всем прохожим. Как же мне хорошо на душе! :)))
200 неделя: $82.339,92 + 5% = $86.456,92 (подумываю, а не купить ли мне в следующем месяце Porsche :))))
225 неделя: $278.832,29 + 5% = $292.773,90 (нет, все-таки лучше Ferrari)
232 неделя: $392.344,94 + 5% = $411.962,19 (нацелен на Lamborghini – у нее ведь двери так прикольно открываются :)))
243 неделя: $671.043 + 5% = $704.595,15 (уже сам не знаю, чего хочу… может Bugatti Veyron)
250 неделя: $944.224,89 + 5% = $991.436,13 (ой, мама… я без 5 минут миллионер.. сам себя уже боюсь… :)))
251 неделя: $1.041.007 – точно миллионер… 5 лет… 5 долларов… пора начинать!!!

Вот какое силище эти сложные проценты! А если демонстрировать в течение 5 лет тот же еженедельный результат в 5%, но при этом каждый раз снимать полученную прибыль, а не реинвестировать ее, чтобы она тоже участвовала в приращение капитала, то получилось бы не так эффектно.

$5 + 5% = $5,25 (прибыль за неделю всего $0,25). Умножаем еженедельную прибыль $0,25 на количество недель 250 и получаем: $0,25 x 250 = $62.50 А это уже выглядит менее сексуально, чем лимон зелени, полученный при помощи сложных процентов! :)))

ФАКТОР СТРАХА

«Я не падаю в пропасть, я вишу на руках. Но это не сила, а всего лишь страх».
Дельфин

В моменты всеобщей паники на финансовых рынках, когда принципы фундаментального анализа полностью игнорируются, смелость трактовать происходящее берут на себя психологи. Они утверждают, что картинки самого лучшего и самого худшего, что может произойти с человеком, постоянно находятся в сознании, но только вот худшее развитие событий все-таки рисуется более четко, красочно и эмоционально.

Экономисты утверждают, что немного страха на рынке – это полезно. Он несколько сдерживает порывы быстрого заработка и предотвращает взрывы мыльных пузырей, падения пирамид и принципов домино. Оказывается, даже существует Индекс Страха на Уолл Стрит (VIX), так вот сегодня он установил рекорд, достигнув отметки в 59,06 пунктов. И это уже не страх. Это паника.

Во время паники трейдеры эмоционально перегреты: они не могут правильно интерпретировать графики, не обращают внимания на фундаментальные принципы, игнорируют статистику. Они слишком напуганы и допускают ряд серьезных ошибок, дергаясь из стороны в сторону. Психологи и этому нашли объяснение: паника заставляет человека активно действовать, а не сидеть на месте и просто ждать. Но только действия во время паники являются слепыми, наугад.

А как тут не дергаться? Трейдеры ведь тоже люди! Индекс DowJones продолжает свое пике, не смотря на дружное снижение процентных ставок Центробанков и вливания 700 млрд долларов в соответствии с планом спасения от министра финансов США Генри Полсона. Еще год назад DowJones был выше 14,000 пунктов, а сейчас он вот-вот отдаст рубеж в 9,000! Какие еще меры можно принять, чтобы спасти мировую финансовую систему? Аналитики чешут свои бороды, пытаясь найти разгадку, а тем временем в Исландии полнейший песец в банковской сфере, даже депозиты не все могут вернуть. И то ли еще будет! Государства выкупают банки-банкроты, национализируя этот сектор экономики. Так это уже и капитализму недолго осталось жить, ему придет на смену наш любимый социализм! :)

Ожидаем дальнейшее снижение процентных ставок – другого выхода нет. В Европе – это 3,75%, а вот в Штатах – 1,50% (здесь особо и понижать уже некуда). Это приведет к обесцениванию национальных валют и росту инфляции, и тогда уже пусть каждый сам выбирает, кому какая бумажка больше нравится: Евро или Доллар. Лично мне больше нравится Золото. :) В последнее время все чаще в западной прессе вспоминают слова В.И. Ленина. (Да-да! Именно его самого! Того, который Ульянов!) В своих трудах он как-то сказал, что победить капитализм можно лишь путем обесценивания его валюты. Поживем-увидим! Страх рано или поздно все равно пройдет, страсти улягутся, выйдет солнце, и снова оптимизм будет преобладать в финансовых кругах! Только вот когда? :)

ГЛОБАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС

НЕВЕРОЯТНЫЙ ДЕНЬ!!!! В это сложно поверить, но это произошло! 6 ведущих Центробанков мира понизили свои процентные ставки в один день до открытия американской биржевой сессии! Какие еще 700 млрд долларов и план спасения от Полсона??? Это так аскорбинка под язычок, а не лечение! Рассосали, проглотили и уже давно об этом забыли! Требуются новые дозы и очень серьезные! При чем не только в американскую экономику, так как этот вирус банковского кризиса успешно поражает уже и Европу, и Азию! Так что если сосать леденцы в виде небольших траншей помощи, можно просто отдать концы! Кровопускание тоже особо не помогло: корпорации дохнут пачками, а экономика от этого здоровей не становится. Так что эскулапы Центробанков решили взяться за это дело серьезно! Засучили рукава и давай вливать дозы дешевых денег лежачей финансовой системе! ФРС, ЕЦБ, Банк Англии, Банк Канады, Шведский Риксбанк и даже Швейцария дружно понизили свои процентные ставки на 0,5%! Японии понижать уже особо некуда, поэтому они ограничились устным одобрением этого совместного акта героизма, а вот Китаю понижать еще есть куда, поэтому они хитро понизили уже во второй раз за эти три недели свою ставку на 0,27%.

О серьезности ситуации говорить было бы пошло и даже неэтично. Но все же :) Американские биржевые индексы рушатся с реактивной скоростью: уже зафиксировано самое резкое падение с 1937 года! Когда я это пишу, ДоуДжонс опустился до отметки в 9258!!! Сегодня, после казалось бы, положительных новостей для фондового рынка, он все равно ушел в минус на 189 пунктов! В Японии тоже полный капец: самое сильное падение за последние 20 лет! Посмотрим, что еще произойдет с их фондовым рынком, когда через 3 часа откроется токийская сессия.

Страны объединились во всеобщей борьбе с мировым финансовым кризисом. Все мы, конечно, верим, что они его успешно смогут побороть, но вот когда? То, что это произойдет завтра, через неделю, в следующем месяце или году, так это маловероятно. Такие проблемы не решаются в одночасье. Центробанки это все прекрасно понимают и на своих пресс-конференциях намекают нам на то, что стоит ожидать дальнейших понижений процентных ставок уже в этом году. А что нам еще остается? Будем ждать! :)
Не стоит забывать, что помимо банковского, ипотечного, фондового и т.д. и т.п. кризисов мы наблюдаем еще и инфляцию. Обычно с ней борются ПОВЫШЕНИЕМ процентных ставок, но это означало бы крах мировой финансовой системе, поэтому из двух зол выбирают меньшее – спасение корпораций дешевыми кредитами. Конечно же, инфляция от этого только усилится, национальная валюта, естественно, несколько обесценится. Чтобы избежать резких колебаний на валютном рынке (форекс) Центробанки решили действовать сообща. И наверное, это правильно, потому что сейчас явно не подходящий момент меряться «приборами».

В общем, кризис просто мега серьезный, а все самое интересное еще, конечно же, впереди. Все рушится, все идет на дно. За исключением, безусловно, золота. Сегодня золото зафиксировало новый рекорд по отношению к британскому фунту, а также отметилось рекордом всех времен и народов против Евро. Тупо дорожающий доллар тоже не смог спрятаться от золота! Был успешно пробит очередной уровень сопротивления и сейчас золото стоит дороже 900 долларов за тройскую унцию. То, что мы сейчас наблюдаем, это третья попытка взять тысячную высоту. Технари утверждают, что для этого нужно вначале пробить рубеж в 925 долларов, зафиксироваться, немного консолидироваться и показать доллару, кто здесь папочка! Многие аналитики еще год назад уверенно утверждали, что ничто не сможет помешать золоту достичь уже в этом году цены в 1100 долларов США. Есть серьезные предпосылки того, что их прогнозы окажутся верными. Все меньше и меньше инвесторов в свете последних событий доверяют бумажным деньгам и тем более акциям. А свято место, как известно, пусто не бывает, и оставшиеся инвестиции испуганных финансистов уверенно направляются ими в золотой сектор, где традиционно в такое неспокойное время их ждет стабильный рост и жирные профиты!

ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ БЕССИЛЕН

Ни один специалист не может объяснить нынешнее укрепление американской валюты с позиции фундаментального анализа. Чак Батлер в своих недавних статьях признает бессилие этого метода в данный промежуток времени. Экономические показатели стабильно ухудшаются, растет безработица, инфляция, корпорации и банки становятся банкротами, кризис на Уолл Стрит только усиливается, индексы рушатся, но ДОЛЛАР при всем при этом растет против всех остальных валют мира, давит на нефть, заставляя ее опуститься ниже 90 долларов за баррель, не смотря на то что всего еще несколько месяцев назад она стоила 147 долларов! И это при всем при этом, что страны ОПЕК выражают свою серьезную обеспокоенность такими низкими ценами на нефть и даже попытались ее искусственно поднять совсем недавно, но это им оказалось не под силу.

Совершенно не ясны Чаку Батлеру предпосылки такого укрепления американского доллара, поэтому впервые за всю свою двадцатилетнюю карьеру аналитика он заявил, что вынужден признаться в своем бессилии и просто наблюдать за происходящим экономическим «чудом»! :) Он полагает, что наблюдать за этим укреплением придется как минимум до ноябрьских президентских выборов в США, но не исключает, что по инерции доллар может протянуть даже до Нового Года. Но единственное, в чем Батлер не сомневается ни на секунду, так это в том, что доллар обречен на дальнейшее обесценивание и падение по отношению ко многим другим валютам, а также золоту, которое идет полным ходом уже более 7 лет. Состояние американской экономики, по его мнению, ухудшается каждый день, и очень скоро оптимистичной риторики Буша, Бернанке и Полсона будет недостаточно для укрепления доллара. Фундаментальные принципы невозможно долго игнорировать и они напомнят о себе уже очень скоро, обнажив всю незащищенность и убогость экономики США. Будучи американцем, ему признавать это тяжело, но Чак уверен, что это просто неизбежно.

Падение американской экономики негативно повлияет на всю мировую финансовую систему вообще, а следовательно и на валюту многих стран в частности. Поэтому во время мирового финансового кризиса лучшим инвестиционным потенциалом, по его мнению, обладает золото. Вчера во время полной неразберихи, когда доллар укреплялся, фондовые индексы падали, а нефть дешевела, то ЗОЛОТО ДОРОЖАЛО. Ему кажется, что это уже неплохой показатель того, что деньги выводят из этих американских горок в надежную и тихую гавань, чем всегда по своей сути и являлось золото.

ПИПСОВАНИЕ (СКАЛЬПИНГ)

С сегодняшнего дня решил начать новый эксперимент на Форексе. Он является прямо противоположным по духу тому, в котором я пытаюсь оседлать многолетний тренд драгметаллов и держать позиции несколько месяцев, а если удастся, то и лет.

Здесь же я собираюсь ежедневно пипсовать на паре EURO/USD. Пипсовать (от англ. Pip – пункт) означает открывать позиции на минимально возможное время, достаточное для фиксирования прибыли. Моя цель – это 20 пунктов (пипсов) в день. Мне не нужен кураж, азарт, всплеск адреналина и т.п. Даже пипсование – это своего рода стратегия торговли на форексе. Для ее успеха, безусловно, нужно правильно рассчитать размер лота, определить стоп-лоссы и вовремя фиксировать профит! В пипсовке, которую еще часто называют скальпингом, мы не ловим сессионные тренды, мы выходим на рынок на несколько минут, получаем небольшую прибыль, фиксируем ее и повторяем все сначала. ТОЧКА!

20 пунктов в день может показаться незначительным профитом, но если ежедневно показывать эту прибыль, то сумма депозита очень быстро вырастет в несколько раз. Конечно, есть соблазн в первый же день выполнить месячную норму, но обычно когда входишь в состояние слепого азарта, то перестаешь мыслить разумно, что и приводит к быстрой потери прибыли. К тому же, ты изматываешься психологически, становишься нервозным, торговля на форексе все больше и больше начинает напоминать игру в казино. Ну и кому это надо? Точно не мне! :)

Итак!
1. Euro/Usd: потому что спрэд всего 2 пункта и это самая активно торгуемая валютная пара на валютном рынке. Движение есть всегда, а если есть движение, то есть и возможность для заработка.

2. Цель: 20 пунктов в день. Обычно это занимает немного времени и не составляет особого труда. Но выводы пока делать рано – время покажет.

3. График: 15-минутный, японские свечи, Bollinger Bands, William’s %R (period 20). Знание фигур японских свечей помогает правильно сориентироваться на рынке. Также мне нравится индикатор Вильямса, который, грубо выражаясь, обычно сигнализирует покупку при подъеме выше 75 и продажу при опускании ниже 25. Цепляю график для примера.

4. Кредитное плечо 1:100.

5. Депозит: традиционно 5 долларов :) размер лота: 50. Возможно, размер лота великоват и нуждается в коррекции. Посмотрим. На данный момент пусть будет так. Стоп-лосс на 20 пунктов, профит на 8 пунктов, но можно вручную пробовать фиксировать прибыль раньше.

Пока вот так. Вполне вероятно, что по ходу проведения эксперимента по пипсованию, я буду вносить коррективы, о чем напишу в очередном недельном отчете.

Осталось внести 5 долларов на счет и полный вперед! Радует, что через Вэбмани зачисление происходит мгновенно, так что пипсовать начну прямо сейчас.

Если кто-то захочет присоединиться к моему эксперименту, то я буду этому только рад. Регистрируйтесь по моей реферальной ссылочке, напишите мне на ящик (igorsychov@mail.ru) ваш логин, и мы обсудим пипсование, или же долгосрочные тренды драгметаллов. А также если возникнут проблемы с терминалом этого ДЦ, то я без проблем объясню его работу (опыт уже приобрел), а также переведу на русский язык все, что необходимо. Кстати, я планировал торговать исключительно их бонусными 5 долларами, открыв при этом несколько счетов в ДЦ, но это оказалось невозможным, так как запрещено регистрировать несколько аккаунтов. Видимо, это сделано для того, чтобы не раздавать каждый раз 5 бонусных долларов, которые они дарят при регистрации счета.